Repräsentative YouGov-Umfrage für LINUS Digital Finance zeigt: Hohe Akzeptanz von digitalen Plattformen bei Vermögenden

Digitale Plattformen und Immobilieninvestitionen haben sich bei vermögenden privaten Investoren durchgesetzt. Knapp 40 Prozent der Investoren können es sich vorstellen 50.000 Euro oder sogar 200.000 Euro über eine Online-Plattform zu investieren oder haben es bereits getan. Weitere 28 Prozent der Befragten würden über eine Online-Plattform erst einmal kleinere Beträge investieren. Nur rund 32 Prozent legen Wert auf persönliche Beratungsgespräche und wollen nicht rein digital investieren. Parallel beweist die Assetklasse Immobilien enorme Beliebtheit: 94 Prozent vermögender Deutscher haben eigene Erfahrung mit Immobilienanlagen. Zu diesen Ergebnissen kommt eine repräsentative Umfrage des Meinungsforschungsinstituts YouGov im Auftrag von Linus Digital Finance. Befragt wurden 253 Personen mit einem Geldvermögen von mindestens 500.000 Euro.

„Die Ergebnisse zeigen, dass vermögende Privatpersonen enormes Interesse an Immobilieninvestments haben – und dabei durchaus gerne digital auch größere Geldsummen anlegen. Digitale Plattformen haben sich etabliert und dürften weiter an Bedeutung gewinnen. Das bietet ideale Voraussetzungen für die Skalierung entsprechender Angebote und nachhaltiges Wachstum“, sagt David Neuhoff, Gründer und CEO von Linus Digital Finance.

Co-Investment und attraktive Rendite erwartet

Von Vorteil ist es dabei, wenn der Initiator eines Investment-Produktes mitinvestiert und damit gleichlaufende Interessen sicherstellt. So geben 26 Prozent der Befragten an, dass dies eine notwendige Bedingung sei und knapp 39 Prozent hielten dies für wichtig. Nur etwa 13 Prozent hielten dies für unwichtig.

Vermögende Investoren erwarten attraktive Renditen bei ihren Immobilieninvestments. Immerhin 13 Prozent der Befragten erwarten eine jährlich laufende Nettorendite von mehr als acht Prozent. 34 Prozent sind mit fünf bis acht Prozent zufrieden und 44 Prozent mit drei bis fünf Prozent. Aber nur sieben Prozent begnügen sich mit einer Nettorendite von zwei bis drei Prozent und nur zwei Prozent erwarten eine Rendite von weniger als zwei Prozent.

Nachhaltigkeit noch kein entscheidendes Kriterium

Die Wertstabilität der Anlage, die regelmäßigen Erträge und die Höhe der Er-träge sind besonders wichtig für Immobilieninvestoren. So gaben knapp 56 Prozent an, dass ihnen die Stabilität der Wertanlage am wichtigsten ist, 43 Prozent betonten die Stabilität der Erträge und 42 Prozent setzten auf die Höhe der Erträge. Mit einem Anteil von knapp 14 Prozent spielt die Nachhaltigkeit eines Immobilieninvestments bei vermögenden Privatinvestoren eine noch untergeordnete Rolle. Erkennbar ist hier jedoch ein Unterschied zwischen den Generationen. Jüngere Investoren bis 30 Jahre legten mit 28 Prozent deutlich mehr Wert auf Nachhaltigkeit als ältere Investoren ab 70 Jahre, wo der Wert bei lediglich sieben Prozent lag.

Immobilien stark nachgefragt

Vermögende Investoren sind umfangreich in Immobilien investiert und besitzen eine hohe Erfahrung. Dabei haben sie breit in verschiedene Vehikel oder in selbstgenutztes Eigentum investiert. So haben rund 74 Prozent in selbstgenutztes Eigentum investiert und rund 38 Prozent in Immobilienfinanzierungen. „Investments speziell in Immobilienfinanzierungen haben sich bei vermögenden Investoren etabliert“, sagt Neuhoff. 38 Prozent haben in Aktien von Immobilienunternehmen oder entsprechende Aktienfonds investiert und 37 Prozent in geschlossene oder offene Immobilienfonds. Nur rund acht Prozent setzen dagegen auf Crowd-Investments. Immerhin 33 Prozent sind direkt in Immobilien zur Vermietung investiert.

Zugang zu Assets größte Hürde – professionelle Plattformen schaffen Abhilfe

Vermögende Investoren bemängeln jedoch eine Reihe von Hürden bei ihren Investments. Eine wichtige Hürde ist der Zugang zu attraktiven Objekten. Der Immobilienmarkt stellt sich für Investoren dadurch als intransparent dar. 37 Prozent der Befragten sind dieser Auffassung. Darüber hinaus werden die hohen Kosten beim Erwerb der Immobilie kritisch gesehen und für rund 27 Prozent ist die Illiquidität der Immobilie im Vergleich zu liquiden Wertpapieren ein Nachteil. Immerhin 21 Prozent bemängeln komplizierte Vertriebswege und Anlageprozesse.

„Digitale Plattformen sind auch deshalb so beliebt, weil das Investment unkompliziert umgesetzt wird und die Dauer des Investments zeitlich begrenzt ist. So investieren unsere Anleger in der Regel in Darlehen mit Laufzeiten zwischen 6 und 48 Monaten“, so Neuhoff.

Grundlagen der Befragung

Die verwendeten Daten beruhen auf einer Online-Umfrage der YouGov Deutschland GmbH, an der 253 Personen zwischen dem 23. und 29.04.2021 teilnahmen mit einem Geldvermögen von mindestens 500.000 Euro. Knapp 60 Prozent der Befragten besitzen ein Geldvermögen zwischen 500.001 und einer Million Euro, die anderen 40 Prozent mehr als eine Million.

Über die digitale Plattform www.linus-finance.com beteiligen sich erfahrene Anleger direkt an renditestarken Immobilienprojekten.

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Über LINUS Digital Finance:

Die Linus Digital Finance AG finanziert über einen von ihr verwalteten Private Debt-Fonds Immobilienprojekte mit Fremd- und Mezzanine-Kapital und ermöglicht es semi-professionellen, professionellen und institutionellen Anlegern, sich an diesen Investments über eine digitale Plattform zu beteiligen. Die Laufzeit der Kredite beträgt in der Regel zwischen sechs und 48 Monaten.

Eine Tochtergesellschaft der Linus Digital Finance AG wird als Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) von der BaFin beaufsichtigt. Die von der Linus Digital Finance AG verwalteten Fonds und Investmentgesellschaften haben gemeinsam mit Co-Investoren seit der Gründung 2016 über 630 Mio. Euro, davon rund 450 Mio. Euro von Co-Investoren, in Immobilienprojekte investiert und damit ein Projektvolumen von insgesamt knapp 2 Mrd. Euro finanziert. An die Investoren der Linus Digital Finance AG wurden bislang rund 38 Mio. Euro Zinsen ausgeschüttet (Stand Juli 2021).

Die Linus Digital Finance AG ist im regulierten Markt (General Standard) der Frankfurter Wertpapierbörse notiert. Linus Capital Ltd. ist die britische Tochtergesellschaft der Linus Digital Finance AG und eine ernannte Vertreterin (Appointed Representative) der Infinity Asset Management LLP, die von der Financial Conduct Authority (FCA) zugelassen ist und reguliert wird.

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